Wie professionelle Finanzberatung in Krisenzeiten Sicherheit bringt
Die rasante Ausbreitung von Covid-19 hat uns allen klar vor Augen geführt, wie unvorhersehbar das Leben ist. So hat der durch die Corona-Pandemie bedingte Lockdown Arbeitsplätze, lange Zeit funktionierende Geschäftsmodelle und ganze Existenzen in Gefahr gebracht. Es ist nicht verwunderlich, dass sich gerade in solchen Krisenzeiten viele Menschen große Sorgen um ihre finanzielle Situation machen. Was das Thema finanzielle Vorsorge und Absicherung betrifft, sind die Sparer im Vorteil, die einen gut durchdachten und langfristig angelegten Finanzplan haben. Unserer Erfahrung nach bietet dieser gerade in turbulenten Zeiten Sicherheit. Den Menschen den Wert einer Finanzplanung nahezubringen, ist das Ziel des Weltfinanzplanungstags, der in diesem Jahr am 7. Oktober zum vierten Mal im Rahmen der IOSCO World Investor Week stattfinden wird. Daran wird – wie auch in den vergangenen Jahren – erneut der FPSB Deutschland, der Verband der Finanzplaner hierzulande, teilnehmen und die gesamte Aktionswoche mit einer umfangreichen Aufklärungskampagne zum Thema Finanzplanung begleiten. In diesem Jahr soll es schwerpunktmäßig darum gehen, wie die vom FPSB Deutschland zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ® (CFP ®) ihren Kunden in unsicheren Zeiten Unterstützung und Halt beim Thema Finanzen geben können. Der Weltfinanzplanungstag steht unter dem Motto „Lebe jetzt. Plane für morgen.“ Ein Motto, das sehr gut zum Ausdruck bringt, dass eine durchdachte Finanzplanung langfristige Sicherheit gibt. Das wiederum hilft, in unsicheren Zeiten nicht in Panik zu verfallen.
Die Corona-Pandemie hat nicht nur für die Gesellschaft und die Wirtschaft insgesamt schwerwiegende Folgen, sondern auch für die Altersvorsorge. Laut einer repräsentativen Umfrage von INSA-Consulere im Auftrag des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA) haben die Menschen, die aufgrund der Corona-Krise im März und April geringere Einkünfte hatten, ihre Vorsorge für das Alter zurückgefahren. Gleichzeitig sind durch die auf den Lockdown folgende Rezession negative Auswirkungen auf die gesetzliche Altersvorsorge zu befürchten. Wir vom FPSB Deutschland sind jedoch der festen Überzeugung, dass eine gute Finanzplanung den Menschen gerade in Krisenzeiten Sicherheit geben kann.
Breiten Bevölkerungsschichten die Vorteile einer langfristigen Finanzplanung und der Zusammenarbeit mit einem zertifizierten CFP ®-Professional nahezubringen, ist ein Ziel des Weltfinanzplanungstags. Dieser Aktionstag wird vom FINANCIAL PLANNING Standards Board Ltd. (FPSB), einem globalen Netzwerk von 26 Mitgliedsländern und mehr als 188.000 Zertifikatsträgern, zu dem auch der FPSB Deutschland gehört, organisiert. Er findet im Rahmen der IOSCO World Investor Week statt, die vom –
5. bis 11. Oktober läuft. Diese Kampagne geht auf die International Organization of Securities Commissions (IOSCO), einen Zusammenschluss von weltweiten Börsenaufsichtsbehörden, zurück und hat zum Ziel, den Anlegerschutz und die finanzielle Allgemeinbildung rund um den Globus zu verbessern.
Finanzplanung: Persönlich, sicher, unterstützend und für jedermann
Im Zentrum des diesjährigen Weltfinanzplanungstags stehen vier konkrete Aspekte, die darauf abzielen zu vermitteln,
— dass der Zugang zur Finanzplanung für jeden ganz einfach möglich ist,
— dass ein Finanzplan persönlich, also auf den individuellen Lebensentwurf, zugeschnitten ist,
— dass solch ein Finanzplan gerade auch in unsicheren Zeiten Sicherheit gibt,
— und dass die Kunden von CFP ®-Professionals in jeder Phase Unterstützung erfahren, da für die zertifizierten Finanzplaner der Kunde an erster Stelle steht.
Dass das nicht nur schöne Worte sind, zeigen unsere Standesregeln, die die vom FPSB Deutschland zertifizierten Professionals zu einer objektiven und am Kunden orientierten Beratung verpflichtet. Wer die Standesregeln verletzt, verliert seinen Status als CFP ®-Professional. Der FPSB Deutschland wird nicht nur den Weltfinanzplanungstag selbst, sondern die ganze IOSCO World Investor Week mit Informationen rund um das Thema Finanzplanung begleiten.
Dazu wird es, wie schon im vergangenen Jahr, einen internationalen Wettbewerb geben (https://worldfpday.org), bei dem FPSB-Mitglieder, Kunden von Finanzplanern und alle Interessierten in einem Videobeitrag erzählen können, was sie rund um das Thema der finanziellen Vorsorge bewegt. Eine Jury aus Experten – seitens des FPSB Deutschland sitzt Carsten Mittermüller im internationalen Gremium – wählt die besten Beiträge aus, wobei den fünf Gewinnern jeweils 1.000 USD Preisgeld winken. All das ist darauf ausgerichtet, die Aufmerksamkeit der Menschen hierzulande für die Notwendigkeit einer umfassenden Finanzplanung und einer besseren Finanzbildung zu schärfen.
FPSB-Verbraucherblog liefert objektive Informationen
Neben einem Set an FPSB-Pressemeldungen, die der Verband während der IOSCO World Investor Week vom 5. bis 11. Oktober täglich veröffentlicht, ergänzt um lokale Pressemeldungen, die der Zertifikatsträger für die eigene Öffentlichkeitsarbeit nutzen kann, unterstützt der FPSB Deutschland über diesen Aktionstag hinaus dieses Ziel der Bereitstellung von Informationen auch mit der Website www.frueher-planen.de.
Im Fokus steht die Verbesserung der finanziellen Allgemeinbildung und die Notwendigkeit, zu vermitteln, dass jeder mit seiner finanziellen Vorsorge besser früher als später beginnen sollte. Denn wer den eigenen Vermögensaufbau und seine Altersvorsorge frühzeitig angeht, hat bessere Chancen, im Alter seinen gewohnten Lebensstandard fortzuführen. Besonders wertvoll aus Verbrauchersicht ist der Blog, der spannende Vorsorgethemen für alle Lebensphasen werbefrei, anbieterunabhängig und am Verbraucher orientiert aufgreift. Wir vom FPSB Deutschland unterstreichen damit und mit unseren Aktionen rund um den Weltfinanzplanungstag unser Ziel, möglichst viele Menschen hierzulande für die Vorteile einer durchdachten Finanzplanung zu gewinnen, damit diese künftigen unerwarteten Krisen ruhiger entgegensehen können.
Wir als Verband würden uns freuen zu hören, wenn CFP ®-Professionals anlässlich des WFPD selbst Aktivitäten planen und durchführen, um dessen Idee und die Finanz- bzw. Lebensplanung im Allgemeinen zu unterstützen.
Maximilian Kleyboldt, CFP®, EFA, Vorstandsmitglied, FINANCIAL PLANNING Standards Board
Deutschland e.V.
